Asesor de inversiones de Miami se declara culpable de esquema Ponzi de $94 millones dirigido a Venezuela

Ex asesor financiero admite fraude masivo contra inversores venezolanos y diócesis católicas

Andrew H. Jacobus, de 64 años, se declaró culpable este mes de dos cargos de fraude electrónico y lavado de dinero, enfrentando hasta 15 años o más de prisión en su sentencia programada para principios de febrero en la corte federal de Miami.

Detalles del esquema Ponzi

Jacobus operó durante dos décadas a través de sus empresas Finser International Corp. y Kronus Financial Corp. con sede en Coral Gables, prometiendo a inversores venezolanos rendimientos anuales del 12% al 15% en certificados de depósito y otros valores de renta fija.

Mecanismos del fraude

• Monto total defraudado: $94 millones
• Periodo de operación: 2004 a 2024
• Estrategia: Usaba dinero de nuevos inversores para pagar a inversores anteriores

Víctimas afectadas

Entre las víctimas se encuentran decenas de venezolanos residentes en el sur de Florida y en el extranjero, incluyendo:

• Diócesis católicas venezolanas que apoyaban el retiro y salud de sacerdotes
• Empresarios adinerados como dueños de negocios de grúas
• Profesionales médicos incluido un cirujano plástico
• Artistas reconocidos como un escultor de fama internacional

Casos emblemáticos

El abogado Michael Padula, quien representó a varias víctimas, declaró que Jacobus «presaigió iglesias y emprendedores trabajadores, costándole a la gente sus ahorros de toda la vida».

Descubrimiento y consecuencias

El fraude comenzó a descubrirse en 2022 cuando varios inversores se quejaron ante las autoridades federales, desencadenando una investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS) y una acusación formal por gran jurado.

«Para ocultar su fraude, Jacobus creaba y proporcionaba a las víctimas estados de cuenta ficticios que mostraban carteras de inversión y saldos relacionados, cuando en realidad las cuentas de las víctimas tenían saldos significativamente menores» – Declaración factual firmada por Jacobus

Además del caso penal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) también demandó civilmente a Jacobus y sus empresas por el mismo esquema fraudulento.

Condiciones de la declaración de culpabilidad

• Reembolso obligatorio a las víctimas
• Colaboración con investigadores federales para rastrear fondos robados
• Sentencia programada para febrero en corte federal de Miami